par Mounadil al Djazaïri
Je ne sais pas s'il était utile de reproduire intégralement l'article en langue française mais je l'ai fait pour deux raisons.
La première est qu'il permet de se rendre compte de la complexité des montages qui permettent à des escrocs de gruger des particuliers ou même des entreprises par delà les frontières.
Ensuite c'est parce que cet article, un des rares à parler d'une vaste opération d'escroquerie actionnée depuis Belgrade est le seul à désigner les cerveaux de cette opération frauduleuse, cerveaux qui se trouvent dans l'entité sioniste et s'en tirent non seulement à bon compte mais avec les honneurs.
Le site belge 7/7 parle de cette entreprise frauduleuse mais sans relever que la tête du serpent se trouve dans l'entité sioniste. Le site néerlandophone sur lequel il se base n'en parle pas non plus.
Les centres d'appels de Belgrade au cœur d'une escroquerie à l'investissement liée à Israël
par Sasa Dragojlo et Maxence Peigne
Belgrade, Londres, Sofia Traduction Google amendée par Djazaïri
Des perquisitions menées en 2023 dans quatre centres d'appels de Belgrade ont permis de démanteler un réseau de fraude multinationale qui a escroqué environ 70 000 personnes à travers le monde pour un montant de quelque 250 millions d'euros. Les principaux responsables n'ont jamais été appréhendés. Investigate Europe et BIRN ont remonté la piste de cette escroquerie jusqu'à un Israélien condamné pour blanchiment d'argent et son épouse, qui poursuivent leurs activités.
Au premier abord, Olympus Prime ressemblait davantage à une start-up technologique florissante qu'à l'un de ces nombreux centres d'appels anonymes qui fleurissent dans la capitale serbe.
Installée dans un immeuble de standing au sein d'un quartier d'affaires en pleine expansion à Belgrade, la société avait pour voisins un complexe culturel chinois et un hôtel de luxe.
Pourtant, lorsque la police serbe a pénétré dans les locaux par un matin pluvieux de janvier 2023, elle a découvert ce que les experts en fraude appellent une opération de «salle de vente pyramidale», dans laquelle des personnes sans méfiance sont contactées par téléphone ou par courriel et soumises à des procédés de vente agressifs et à de l'ingénierie sociale pour investir de l'argent dans des systèmes d'investissement frauduleux.
«Les bureaux étaient tout à fait ordinaires, comme n'importe quel autre bureau d'entreprise ; il y avait beaucoup de bureaux, de chaises et d'ordinateurs», a déclaré Boris Majlat, chef du département de la criminalité de haute technologie du parquet de Belgrade.
Les dizaines d'employés assis à ces bureaux ne semblaient pas perturbés par l'arrivée des policiers armés, a déclaré Majlat. En réalité, ils avaient été préparés à une telle éventualité ; dans une vidéo de formation saisie lors du raid, on pouvait voir des responsables expliquer aux employés comment se comporter au cas où la police se présenterait.
«Dites-leur que vous ne proposez que du matériel pédagogique», déclarait l'un d'eux face à la caméra. «Rien de plus.»
Ce raid était l'un des 22 menés le même jour en Serbie, en Bulgarie et à Chypre, coordonnés par Europol et mobilisant d'importants effectifs et des renseignements allemands. Quatre centres d'appels ont été visés, tous situés à Belgrade.
Les enquêteurs ont découvert que les employés étaient affectés à des équipes linguistiques spécifiques, conçues pour cibler des pays précis, et qu'on leur donnait de faux noms, de fausses identités et des scripts afin de se faire passer pour des courtiers, de gagner la confiance de leurs cibles et de les escroquer de sommes considérables, parfois même la totalité de leurs économies.
Zones d'opération du réseau international d'escroquerie créé par Eliran Oved
Le réseau aurait ciblé plus de 70 000 personnes dans le monde, empochant environ 250 millions d'euros en les dupant avec de faux investissements en Forex [marché des changes monétaires, NdT] et en cryptomonnaies, a indiqué par courriel la police du Bade-Wurtemberg, un Land du sud-ouest de l'Allemagne.
En Serbie, 21 personnes ont été inculpées de fraude pour un préjudice estimé à 3,4 millions d'euros. L'acte d'accusation doit encore être confirmé par le tribunal. Les principaux suspects restent cependant introuvables.
Cette enquête, menée par Investigate Europe et le Balkan Investigative Reporting Network (BIRN), a permis de remonter la piste de l'opération en Serbie jusqu'à un couple israélien de Tel Aviv - Eliran Oved, blanchisseur d'argent condamné, et son épouse, Liat Kourtz Oved, tous deux âgés de 42 ans - à travers une série de sociétés écrans, d'hommes de paille et de sociétés écrans, dont un ancien sponsor du club de football anglais de Premier League, Leeds United.
Selon le parquet serbe, au sein même du centre d'appels Olympus Prime, les Israéliens étaient en dernier ressort aux commandes, tandis que les opérations quotidiennes étaient gérées par des employés serbes.
Les agents du centre d'appels étaient impitoyables : d'après des conversations internes, révélées à BIRN et IE par une source proche de l'enquête, ils traitaient leurs victimes d'»idiots». Dans un échange, après qu'un agent avait indiqué qu'une cible disposait de 40 000 euros à investir, un collègue avait répondu : «Super, fonce !»
Sommé de confirmer le lien entre l'escroquerie et le couple Oved, Majlat a déclaré qu'il ne pouvait pas commenter une enquête en cours.
Les Oved et leurs associés mentionnés dans cet article n'ont été inculpés d'aucun délit en lien avec l'affaire du centre d'appels de Belgrade. Aucun d'eux n'a répondu aux demandes de commentaires détaillées.
Des victimes à travers le monde
Les Oved n'hésitent pas à étaler leur richesse sur les réseaux sociaux. On y trouve des photos de vacances familiales exotiques et de soirées costumées. En septembre dernier, Eliran Oved a reçu une distinction du président israélien Isaac Herzog pour l'action communautaire menée par le club de football de deuxième division dont il est propriétaire, le Bnei Yehuda Tel Aviv.
Derrière cette image publique, Eliran a cependant déjà eu des démêlés avec la justice : il a été condamné en 2012 à un an de prison lorsque la Cour suprême d'Israël a confirmé une condamnation pour exploitation d'une entreprise de jeux de hasard en ligne illégale et blanchiment d'argent.
Une enquête menée par IE et BIRN, impliquant l'analyse de dizaines de documents provenant des registres du commerce des entreprises, a révélé de multiples liens commerciaux entre les Oveds et l'escroquerie pyramidale de plusieurs millions d'euros opérée depuis Belgrade.
Le couple a bénéficié de l'aide de plusieurs complices clés : l'ancien footballeur chypriote Nikos Andreou, l'avocate bulgare Vera Nachkova Andonova et Milos Radivojevic, un Serbe de nationalité bulgare, que l'on pense être l'époux d'Andonova. Le trio occupait des postes de direction dans cinq sociétés d'Oved et détenait des parts dans quatorze entreprises liées au réseau de fraude.
Des trois, seul Radivojevic fait actuellement l'objet d'une enquête en Serbie pour blanchiment d'argent présumé en lien avec les centres d'appels de Belgrade, selon les détails de l'affaire communiqués à IE et BIRN.
Radivojevic et Andonova n'ont pas répondu à nos demandes de commentaires. Andreou était injoignable à la seule adresse électronique trouvée en ligne.
Au total, les quatre centres d'appels de Belgrade ciblaient des individus en Allemagne, en Grande-Bretagne, en Irlande, en Suisse, en Autriche, en Australie et au Canada ; les documents saisis chez Olympus Prime et consultés par IE et BIRN montrent que certains ont perdu quelques centaines d'euros, d'autres plus d'un million.
En 2018, un entrepreneur écossais de 64 ans, qui a accepté de ne être identifié que par son prénom, John, a cliqué sur une publicité Google pour FX Trade Market, qui prétendait être approuvée par Dragon's Den, une émission de télévision britannique populaire dans laquelle des entrepreneurs présentent leurs idées à de riches investisseurs.
Il a reçu un appel le lendemain.
«Il était très aimable et vraiment charmant», a déclaré John. «Je lui ai dit que j'aimerais beaucoup acheter une maison en Espagne et il m'a répondu : «Je vais vous trouver trois maisons en Espagne.»
Au cours de l'année suivante, John investit 25 000 £ (28 650 €) et persuada même sa fille d'investir. En ligne, son portefeuille semblait avoir atteint 130 000 £ (149 000 €).
«Ma femme n'en savait pas grand-chose, et j'espérais lui faire la surprise d'une grosse somme d'argent», a-t-il déclaré. Puis un jour, l'argent a disparu ; le courtier de John a disparu lui aussi.
Ce moment, a-t-il déclaré, «a dû me faire perdre des années de vie».
La plateforme FX Trade Market était exploitée par la société estonienne Ingoten OU, qui collaborait avec un centre d'appels de Belgrade nommé Parogan. Parogan appartenait à Andreou et Andonova et fait également l'objet d'une enquête des autorités serbes dans une affaire distincte.
«Il m'appelait tous les jours»
Selon l'acte d'accusation déposé contre les 21 individus en Serbie, consulté par BIRN et IE, les procureurs ont identifié le citoyen israélien Shai Dorani comme le plus haut responsable d'Olympus Prime.
Dorani a fui le pays et les autorités serbes ont gelé pour environ un million d'euros d'actifs immobiliers lui appartenant à Belgrade, dont un appartement dans le quartier huppé de Belgrade Waterfront, sur la rive droite de la Sava. Contacté via Instagram, il n'a pas répondu à notre demande de commentaires.
Officiellement, Olympus Prime appartient à Andreou.
Un document d'Olympus Prime, consulté par BIRN, répertorie une multitude de marques d'investissement associées qui, selon les procureurs, étaient des façades utilisées pour attirer les victimes.
Parmi elles figurent FXVC, ancien sponsor de Leeds United, ainsi que PrimeOT, Greenfields Capital, Wingroup et d'autres, proposant tous des services de trading en ligne de cryptomonnaies, de devises étrangères et d'autres produits.
Un ancien responsable informatique d'une banque belge, qui a souhaité rester anonyme, a déclaré à BIRN et IE qu'il avait déposé 250 euros chez Wingroup en 2020 après avoir vu une publicité sur Facebook.
Peu après, une personne se présentant comme un courtier financier l'a appelé et lui a proposé son aide pour la «vente à découvert» d'actions, une forme de trading que le responsable informatique connaissait bien.
«Il m'appelait tous les jours et, à chaque fois, il me demandait d'investir davantage», a déclaré le Belge.
En ligne, le solde de son compte avait atteint 3 000 euros, lorsqu'il a soudainement été bloqué.
Une facture qu'il a partagée avec IE et BIRN indique que son dépôt initial a été traité par Coinshype, une plateforme d'échange de cryptomonnaies. Selon les documents du registre du commerce australien, Coinshype est une marque déposée de Mormarkets Pty Ltd, une société australienne. Andreou y est mentionné comme «actionnaire», ayant pris la direction de l'entreprise en 2020 à Tyriona Limited, société immatriculée à Chypre et appartenant, d'après les documents d'immatriculation chypriotes, à Kourtz Oved.
D'après la facture, Coinshype est exploité en Europe par une société nommée Polotis, immatriculée en Estonie mais dissoute en 2022. Son dernier actionnaire était Andreou, qui avait succédé à la société Tyriona Limited de Kourtz Oved, selon les documents d'entreprise estoniens. Radivojevic était auparavant actionnaire et également administrateur.
Dans les rapports financiers soumis en 2022 par Lytria Holdings Limited, société enregistrée à Chypre, qui appartenait d'abord à Kourtz Oved et maintenant à Eliran Oved, Polotis est mentionnée comme une «entité sous contrôle commun» alors qu'à ce moment-là son propriétaire enregistré en Estonie était Andreou, suggérant une fois de plus qu'Andreou n'était qu'un prête-nom pour les Oved.
En mars, Brendan Gunn, directeur de Mormarkets Pty Ltd, a été arrêté, soupçonné d'avoir géré le produit du crime pour un montant supérieur à 100 000 dollars australiens [56 000 euros], collectés auprès de trois investisseurs victimes qui avaient déposé des fonds pour les convertir en cryptomonnaie, a déclaré la Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements.
Signaux d'alarme
Certaines de ces marques avaient été signalées comme suspectes bien avant les descentes de police de janvier 2023.
En 2020, 38 plaignants du monde entier ont intenté un procès aux Oveds en Israël, alléguant que des sociétés contrôlées par le couple faisaient la promotion d'escroqueries financières telles que Greenfields Capital et PlusOption.
IE et BIRN ont constaté que les entités britanniques et vanuataises à l'origine de Greenfields Capital mentionnaient Andonova comme actionnaire. Andonova a été directrice de quatre sociétés détenues en dernier ressort par la famille Oved.
Les documents de la défense dans le cadre du procès israélien ont confirmé que la société israélienne des Oved avait fourni des services de centre d'appels à Tradeplus Solution, la société offshore derrière PlusOption. BIRN et IE ont indiqué que l'affaire avait fait l'objet d'un règlement à l'amiable. Depuis, des documents d'entreprise récemment découverts révèlent que Tradeplus Solutions appartenait à Andonova. Eliran Oved semble avoir enregistré un nom de domaine au nom de la société.
La fraude à l'investissement identifiée comme une menace majeure
Europol, l'agence de police de l'UE, a identifié la fraude à l'investissement comme une menace majeure dans son dernier rapport sur la criminalité organisée, son ampleur et sa portée augmentant à un rythme alarmant. À l'échelle mondiale, le secteur des escroqueries financières a détourné plus de mille milliards d'euros en 2023, et seulement 4 % des victimes ont récupéré leurs pertes, selon les estimations de la Global Anti-Scam Alliance. L'intelligence artificielle est devenue un outil puissant pour tromper un nombre croissant de personnes grâce à des sites web, des scripts et des vidéos réalistes (souvent clonés), les réseaux sociaux étant devenus un vecteur courant pour piéger les consommateurs.
Parallèlement, FXVC avait un contrat de sponsoring avec Leeds United, qui, en 2020, accédait à l'élite du football anglais pour la première fois en 16 ans. Grâce à la présence de sa marque dans tout le stade d'Elland Road, FXVC touchait soudainement des millions de téléspectateurs chaque semaine, jusqu'à ce que la Financial Conduct Authority (FCA) britannique lui retire sa licence en avril 2021, l'accusant de «publicités financières trompeuses».
En réponse à une demande d'accès à l'information, la FCA a indiqué que FXVC n'avait été ni condamnée à une amende, ni tenue d'indemniser les victimes de ses publicités trompeuses. Une enquête de la BBC menée en 2023 rapportait que Leeds United avait déclaré avoir rompu tout lien avec FXVC après la décision de la FCA. Le club n'a pas souhaité faire de commentaire pour cet article.
Officiellement, FXVC appartenait à une holding chypriote utilisant des prête-noms. Mais un examen plus approfondi des comptes de la société a révélé que Kourtz Oved, l'épouse d'Eliran, en était la véritable bénéficiaire.
PrimeOT a également fait l'objet d'un examen de la part du Médiateur financier britannique, qui, en 2022, a ordonné à la Nationwide Building Society de rembourser à une cliente plus de 100 000 £ (117 300 euros) qu'elle avait perdus suite à un démarchage téléphonique de la part de PrimeOT. La cliente avait été incitée à transférer son argent à Coinshype.
Panzers, Vikings et Spartiates
Malcolm Edwards, un cadre semi-retraité de 67 ans du secteur pétrolier, originaire du nord-est de l'Angleterre, a commencé par investir 500 £ (573 euros) chez Greenfields Capital après avoir vu une publicité sur Google. Un «courtier» l'a appelé le lendemain, l'incitant à investir davantage.
«Il m'a persuadé d'investir 34 000 £ [38 970 euros]», a déclaré Edwards. «Il m'a assuré qu'il doublerait cette somme en une semaine et me verserait les gains directement sur mon compte. Inutile de préciser que la semaine est passée sans que je voie le moindre gain. Tous les investissements qu'il m'avait proposés étaient à zéro.»
Malcolm a examiné de plus près Greenfields Capital et a découvert que l'adresse londonienne indiquée sur son site web était fausse.
Parallèlement, certains courtiers véreux de Belgrade empochaient des bonus mensuels faramineux, bien supérieurs au salaire annuel de la plupart des Serbes. D'après les détails de l'acte d'accusation consultés par IE et BIRN, en novembre 2022, un agent a perçu une prime exceptionnelle de 63 000 euros, tandis qu'un autre a empoché 84 000 euros.
Chez Olympus Prime, cinq équipes travaillaient 24 heures sur 24, réparties par langue et par région. Une équipe germanophone surnommée «Panzer» ciblait des victimes allemandes, l'équipe «Viking» se concentrait sur les Scandinaves, et trois autres équipes - «Spartiates», «Mineurs» et «Atlas» - étaient chargées de cibler les anglophones.
Les employés des centres d'appels utilisaient des noms de code spécifiques à chaque langue, tels que «Jack Weiss» ou «James Eastwood».
Après avoir effectué de petits investissements initiaux via des sites web clonés, les «profits» simulés et les encouragements de leur «courtier» les ont incités à investir davantage.
Majlat, le procureur serbe, a déclaré que le système judiciaire serbe était mal équipé pour faire face à de telles opérations.
«Nous n'avons pas affaire à des amateurs», a déclaré Majlat. «Il s'agit de crime organisé, et si nous ne réagissons pas en conséquence, ils iront simplement ailleurs et recommenceront.»
«Nous sommes confrontés à une fraude organisée, transnationale et basée sur les cryptomonnaies, et pourtant le tribunal la traite comme une simple escroquerie», a-t-il déclaré. «Ce ne sont pas des affaires qui relèvent de la compétence des procureurs ordinaires. Nous avons besoin d'unités spécialisées. Sans elles, nous ne pouvons pas gagner.»
Ses frustrations étaient partagées par le procureur allemand Nino Goldbeck, qui dirige depuis 2019 une cellule spécialisée basée à Bamberg, dans le nord de la Bavière, chargée de lutter contre la fraude aux investissements en ligne.
«Si, par exemple, nous effectuons une perquisition dans un centre d'appels de 200 employés, seule une petite fraction se retrouvera devant les tribunaux au final», a déclaré Goldbeck. «Cela s'explique par des contraintes de ressources, des problèmes de priorisation et des questions de juridiction.»
En Allemagne, le parquet général de Karlsruhe, dans le sud-ouest du pays, collabore avec les forces de l'ordre serbes pour enquêter sur le réseau de centres d'appels de Belgrade, mais a refusé de commenter cet article.
En 2020, l'autorité de régulation financière australienne a infligé une amende de 20 millions de dollars australiens [11,2 millions d'euros] à une société appelée Ozifin Pty Ltd pour «conduite abusive» après que des investisseurs dans le trading en ligne aient perdu plus de 11 millions de dollars australiens [6,2 millions d'euros] en l'espace d'un an.
Bien que la décision ne mentionne pas les Oved, selon le registre du commerce australien, Ozifin Tech Pty appartient à Corfenix Limited, une société basée à Hong Kong, qui, à son tour, selon le registre du commerce de Hong Kong, appartient à Kourtz Oved.
Malgré la surveillance accrue de leurs activités, les Oveds ont continué à se développer.
Une société offshore appartenant aux Oveds et associée à l'ancien sponsor de Leeds, FXVC, a lancé deux nouvelles marques de trading : Klips.com et 50K.trade.
La marque Klips a été déposée en 2022 par l'une des sociétés israéliennes du couple, tandis que l'application 50K.trade a été lancée en mars de l'année dernière.
Les personnes qui ont perdu de l'argent dans l'escroquerie du centre d'appels de Belgrade, quant à elles, sont encore en train de réaliser ce qui leur est arrivé.
Certaines des personnes contactées dans le cadre de cette enquête ont refusé de parler, craignant d'être à nouveau prises pour cibles.
Pour d'autres, les souvenirs étaient tout simplement trop douloureux à raviver.
«C'est le pire sujet à aborder», a déclaré une femme qui a perdu 54 000 euros au profit de Greenfields Capital. «Quand on est victime, on essaie d'oublier.»
PrimeOT et le contact humain
En août 2020, Anna Leitner [ce n'est pas son vrai nom], une secrétaire de 64 ans travaillant dans une université du sud de l'Autriche, est tombée sur une publicité en ligne qui promettait de révéler le secret d'investissement du milliardaire autrichien et fondateur de Red Bull, Dietrich Mateschitz.
Leitner a cliqué sur le lien et s'est inscrite sur PrimeOT.
Peu après que Leitner ait saisi ses informations, elle a reçu un appel d'un homme qui s'est présenté comme «Gabriel» et a déclaré être son «gestionnaire de compte personnel».
Gabriel s'est attelé à gagner la confiance de Leitner, en partageant de prétendues informations personnelles sur lui et sa famille, en lui parlant de sa carrière et en lui envoyant des photos, autant de tactiques d'ingénierie sociale bien connues, conçues pour exploiter les émotions humaines afin de créer un lien.
Très vite, Leitner et Gabriel se parlaient trois à quatre fois par semaine, généralement pendant plus d'une demi-heure à chaque fois.
«Gabriel me racontait souvent comment il passait ses week-ends avec sa femme et ses enfants», se souvient Leitner. Une fois, il m'a dit qu'il avait acheté un cadeau à sa femme avec une prime.»
«Il pensait sans doute que j'étais une source de revenus.»
Lorsque Gabriel lui a demandé de télécharger Anydesk, un logiciel légal permettant l'accès à distance à des comptes depuis d'autres ordinateurs, Leitner n'a pas hésité. Cela a permis à Gabriel d'accéder à ses informations bancaires personnelles pour effectuer des transactions, et elle a pu voir Gabriel investir davantage d'argent en son nom. Leitner a déclaré avoir suivi en temps réel la hausse des cours des cryptomonnaies, ignorant superbement que les données affichées à l'écran étaient falsifiées.
Lorsque Leitner a hésité à effectuer son premier dépôt important, Gabriel lui a envoyé une photo de lui. On y voyait un bel homme en chemise blanche, souriant et regardant son smartphone. Leitner a répondu par une capture d'écran d'un reçu de virement. Quelques semaines plus tard, dans un courriel à la mi-octobre, il a écrit : «Je pense toujours à toi.»
Parfois, le ton changeait.
«Je vous ai appelé quatre fois, mais vous ne répondez pas», avait écrit Gabriel dans un autre courriel consulté par IE et BIRN. «Je me demande ce qui s'est passé. Je suis inquiet.»
Leitner a déclaré que la pression s'était accrue. «Il s'agissait rapidement de savoir comment investir ici ou là, et si je pouvais trouver encore plus d'argent», a-t-elle expliqué.
Gabriel a d'abord demandé 5 000 euros à Leitner, puis, quelques semaines plus tard, il lui a envoyé une demande de paiement de 10 000 euros. Fin 2020, elle avait effectué six virements, pour des sommes à plusieurs chiffres, vers un compte bancaire maltais.
Leitner commença bientôt à perdre de grosses sommes et devint méfiante.
«Je voulais retirer mon argent», a-t-elle déclaré. En janvier 2021, Leitner a envoyé un courriel : «Cher Gabriel, s'il vous plaît, j'ai besoin que vous m'appeliez de toute urgence.»
Finalement, elle a reçu par courriel des instructions pour retirer ses fonds en quelques clics. «Mais cette possibilité n'existait pas», a déclaré Leitner. Peu après, son compte a été supprimé. «Je ne pouvais plus me connecter. Ils m'avaient bannie.»
L'argent avait disparu. «C'est là que j'ai compris que j'avais fait une bêtise», a déclaré Leitner.
Au total, Leitner a investi - et perdu - 29 250 euros. En mars 2021, elle a fait appel à un avocat berlinois pour tenter de récupérer son argent. Mais tous ses efforts ont été vains. Deux ans et demi plus tard, en novembre 2023, Leitner a reçu un courriel de son avocat l'informant que «malgré nos efforts, y compris les plaintes et les investigations complémentaires», le procureur avait «classé sans suite l'enquête contre PrimeOT».
Reportages complémentaires : Ivana Jeremic, Aleksandar Djordjevic, Ana Curic, Svetoslav Todorov, Nico Schmidt et Pascal Hansens.
Cette enquête est menée et coordonnée par Investigate Europe et le Réseau de journalisme d'investigation des Balkans (Balkan Investigative Reporting Network). IJ4EU (Journalisme d'investigation pour l'Europe) et l'Union européenne ont apporté leur soutien financier. Investigate Europe et le Réseau de journalisme d'investigation des Balkans sont seuls responsables du contenu de cette enquête.
source : Mounadil